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東京グルメ時々ファッション

TOKYO GOURMET SOMETIMES FASHION 美味しいものとオシャレと遊びが大好きなオヤジです


2014年度の運用成績

2014年に投資でどれだけ稼いだかを検証します。
私は事業の運転資金と生活資金を除いて銀行預金はありません。
すべて証券会社に預けて自身で資産運用しています。
昔は全てハイリスクハイリターンの商品ばかり買っていたので、ものすごい利金が毎月入ってきた時期もありましたが、リーマンショックで半分近くまで資産を減らしてリスク管理の重要性を学びました。

去年の日経平均は
年初 16,147円
年末 17,450円
8.0%上昇しました。
日経平均株価指数
2014年度日経平均

しかし、ドルベースで考えると
年初 153.90$
年末 145.67$
5.3%の下落になります。
日経平均株価指数(ドル建て)
2014年度ドル建て日経平均chart

現在東証の主役は外国人機関投資家です。
彼らはドルで投資判断をしますのでドル建ての日経平均チャートしか見ません。
チャートを見ても一年を通してドル建ては、ほぼ横ばいです。

私のポートフォリオは
円貨・外貨   1/3
日本株・NY株 1/6
投資信託    1/6
債券      1/3

まんべんなく買うことでリスクを分散して日本がこけても他の国で稼いでいます。
外国株で運用するファンドや外貨の債券が半分以上かもしれません。
まだ民主党政権時代、円が一番高かった頃に証券会社があきれるくらい大量に米ドルを仕込みました。


昨年の運用成績ですが
円貨ベースで+13.5%。
1/3は普通預金で遊ばせてますので、実際に運用していた金額で考えると、運用実績は20%を越えています。
機関投資家なら失格かもしれませんが、素人の個人投資家ならまぁまぁでしょう。

一番の稼ぎ頭はハイリスクハイリターンの代名詞である仕組み債(EB債)
年利25%以上ついてました。
約1年半継続しましたが、秋の株価高騰で年末に強制償還されました。
仕組みを理解しないまま手を出すと大やけどしますので、株取引をバンバンやっている人でないと手を出さない方がいいでしょう。

普通預金じゃ1,000万円銀行に預けても利子は数万円です。
でもUSドルは年初と比べて14.2%円安になりました。
つまり1年間必死に稼いでもドルベースで換算すると0.数%ですが資産を減らしました。
USD-JPY為替
2014年度ドル為替

逆を言えば、ただ銀行に預けていた人の預金は世界的に見ると15%近く資産が目減りしています。
これがアベノミクスなのです。

ひと言付け加えておくと、私は1日に1回程度資産チェックと経済情報を調べるくらいで、チャートにかじりつくことはしません。
投資は趣味で、本業は別に持っています。

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  2. 経済・投資・統計
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